Tư vấn tài chính và tất tần tật các vấn đề liên quan

1. Tư vấn tài chính là gì? 

Tư vấn tài chính hiệu quả là dịch vụ tư vấn những kế hoạch kinh doanh tài chính hấp dẫn cho khách hàng. Yêu cầu của nghề tư vấn liên quan đến tài chính là phải am hiểu về chứng khoán, tài chính, thuế, bất động sản, hưu trí, bảo hiểm và chiến lược đầu tư ngắn hạn, dài hạn.  Chuyên viên tư vấn tài chính doanh nghiệp cần:

• Xác nhận đầy đủ tình trạng tài chính hiện tại của khách hàng.

• Xác định đúng mức thu nhập về tiết kiệm, bảo hiểm, đầu tư, chi phí tiêu hao, thuế, vay vốn,...

• Hoàn thiện một kế hoạch tài chính hiệu quả  bằng việc xác định mục tiêu muốn đạt được và rủi ro có thể chấp nhận.

Đối với ngành nghề kinh doanh tài chính, các chuyên viên sẽ hoạt động độc lập nên thu nhập khá cao vì gồm thù lao cố định và hoa hồng. Thu nhập của ngành này dao động dựa trên kinh nghiệm, hiểu biết, tuổi nghề và mối quan hệ với người trong ngành. 

2. Các loại tư vấn dịch vụ tài chính

Để hiểu và ứng dụng tốt về đầu tư tài chính thì ngay sau đây hãy cùng chúng tôi tìm hiểu về hai loại tư vấn bao gồm tư vấn về tài chính cho cá nhân và cho doanh nghiệp.

2.1. Tư vấn về tài chính cá nhân 

Đây là dịch vụ tư vấn cho cá nhân về các loại hình tài chính và kế hoạch tài chính cụ thể, thẩm định dòng tiền, công nợ, thuế bảo hiểm và mục tiêu phát triển tài chính cá nhân.  Dịch vụ này giúp khách hàng có thêm khoản tiết kiệm nhờ đầu tư đúng cách, đúng mục đích, mang về nhiều lợi nhuận hợp lý.

2.2. Tư vấn dịch vụ tài chính doanh nghiệp

Tư vấn tài chính cho doanh nghiệp bao gồm 3 công việc cụ thể

Dịch vụ tư vấn tài chính chuyên nghiệp cho doanh nghiệp có nhiệm vụ thực hiện các công việc cụ thể như: 

• Phân tích thông tin nguồn vốn và lợi nhuận của tài khoản để xác định rõ mục tiêu lâu dài cho doanh nghiệp.
• Xem xét các hạng mục của doanh nghiệp, đâu là hạng mục nên giữ lại để tiếp tục phát triển, đâu là hạng mục cần thay đổi hoặc hủy bỏ.
• Tư vấn các vấn đề khó khăn trong hoạt động kinh doanh, thực hiện đề án, kế hoạch tài chính theo nhu cầu doanh nghiệp. 

3. Đối tượng cần sử dụng dịch vụ tư vấn tài chính

Tư vấn đầu tư tài chính hiệu quả phù hợp nhất với đối tượng là:

• Những cá nhân có nhiều vốn nhàn rỗi, muốn đầu tư nhưng không rõ nên đầu tư ở đâu, làm thế nào để nâng cao vốn tài chính trước sự phát triển vượt bậc của nền kinh tế hiện đại. 
• Doanh nghiệp mới thành lập, các CEO Start -up.
• Các công ty lớn đang trong giai đoạn tái cơ cấu để thay đổi chiến lược phát triển. 
• Doanh nghiệp có mức tăng trưởng cao muốn tìm kiếm kế hoạch hiệu quả nhằm tối ưu hóa tối đa lợi nhuận đạt được. 

4. Lợi ích khi sử dụng dịch vụ tư vấn tài chính 

Dịch vụ tư vấn tài chính mang lại nhiều lợi ích to lớn cho cả doanh nghiệp và cá nhân

Tư vấn liên quan đến tài chính đối với cả cá nhân và doanh nghiệp đều mang đến rất nhiều lợi ích. Đặc biệt là khi cá nhân, doanh nghiệp tìm được đơn vị cung cấp dịch vụ uy tín, là đơn vị chuyên gia có nhiều kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính.

Cụ thể các lợi ích nổi bật là:

• Giải đáp chi tiết và phân tích thông tin tài chính về mục đích các chiến lược đầu tư tài chính.
• Xác minh đầy đủ các nguồn thu nhập, chi phí, kê khai và chi trả thuế, thuế môn bài. 
• Được tư vấn kế hoạch đầu tư, chiến lược quản lý tài sản ở nhiều lĩnh vực để đạt được mục tiêu tài chính mong muốn. 
• Thường xuyên được làm việc với các chuyên gia tư vấn, hỗ trợ tài chính, quản lý danh mục đầu tư. 
• Lợi nhuận được cập nhật liên tục, kiểm soát nguồn vốn, lãi suất hoặc các rủi ro không mong muốn.
• Quản lý tài chính cá nhân hiệu quả.